虽然龙太子拿来法宝证明金牡丹欺骗皇帝，但是金牡丹死不承认，坚称龙太子的法宝可以做假，张珍在一边听得真切，随即提议将金牡丹做案的酒壶寻到，只要寻到酒壶自然可以证明龙太子的法宝并没有做假。
皇帝命令官差出外寻找酒壶，官差将酒壶找了回业，金牡丹见事情败露，依然坚持不肯认错，认为是红绫和张珍陷害自己，包公威严质问金牡丹，要求她伏法认罪。
金牡丹忽然丧失了理智，她来到张珍旁边跌倒地地上，张珍本能地伸手扶住她，几个官差过来抓金牡丹的时候，金牡丹忽然挣脱官差的手腕，从地上站起来又哭又笑，从外表来看显然已经疯了，包公见金牡丹已疯，立即命令手下人将她关押进大牢中。
金牡丹被关进大牢恢复了神智，深夜之时忽然发现肚中传出一个女人说话的声音，这个女人就是之前被她搭救的猫妖，猫妖责怪金牡丹胡作非为害得自己受牵连。
张珍与红绫等人回到家中，赫然发现若兰头破血流死于床上，眼见伴随自己多年的母亲死去，张珍非常悲痛，发誓要寻找到凶手。
他来到监狱中看望金牡丹，金牡丹此时已经变了一个人，靠在张珍怀中认错，张珍见金牡丹临死之前有所顿悟，心中感概万分，将金牡丹搂入怀中安慰。
不久之后金牡丹被处决，张珍将金牡丹的坟墓埋在若兰旁边，眼见亲人一个接一个离自己而去，他的心悲痛之极。
包公经过一番调查，已经查清了金牡丹犯下的许多案件，他将金牡丹唤至公堂上审问，指出金牡丹为了满足一已私欲，除了陷害张珍，还亲手杀掉了金若兰，除此之外还故意向已故官员透露张珍的去向，以至于这名官员当初一度要杀害张珍，险些让张珍客死他乡，金牡丹对包公的审问一一招供，希望来世可以重生为一个平民女子，与家人快乐开心生活在一起，面对金牡丹的悔悟，包公并没有给予同情，他当场宣布不日处斩金牡丹。
金牡丹被押回到大牢中，回想到自己所作所为，不由再次流下眼泪失声痛哭。
金牡丹死后灵魂飞升到天宫，观音娘娘接见了她，指出她前世的身份，金牡丹闻言恍然大悟，化成一名善财童女接受观音娘娘的调谴，观音娘娘带着她向目的地飞去。
张珍正在家中休息之时，忽然有一名下人透露有人找他有事，下人刚刚说完话，红绫师伯从外面走了进来，张珍见状立即询问红绫的去向，红凌师伯将几片碎纸掏出来，透露是红绫写的决别书。
红凌写了一封绝别书与张珍，托师伯送达人间，张珍正四处寻找红绫，一见红绫师伯上门，立即询问红绫的去向，红绫师伯面色悲痛，掏出几片碎纸透露是红绫写给张珍的绝别书，张珍不相信红绫会如此对待自己，情急之下向红绫师伯追问原因，在他的追问下，红绫师伯将原因说了出来。
原来之前红绫为了营救张珍，主动提出与龙太子成婚，龙王爷这才允许龙太子拿着法宝来到人间搭救张珍，张珍得知事情真相，立即让红绫师伯带着自己向龙宫赶去，打算阻止红绫成婚，龙王爷得知张珍要来，愤怒之下喝令水族手下举兵攻打张珍，龙太子劝说父亲不要意气用事，他认为张珍忽然闯入龙宫一定有其它原因。
红绫与张珍的事情惊动了天上的观音，观音将龙王爷唤至身边，当众训导红绫，在观音的点拔下，红绫终于大彻大悟，认为自己不应该与张珍相爱，张珍毕竟是世间凡人，他才会横溢，日后一定飞黄腾达前途不可限量，要是因为自己的原因影响了张珍的前途，未免过于不理智，想清楚心中想法，红绫决定舍弃人世恋爱，回到水中重新跃龙门，从天上的彩虹中飞跃过去化身成为一条红龙。张珍看着红绫的举动，并没有阻止她。
红绫化身成龙之后，张珍由于劳累昏迷过去，待他苏醒过来，发现已经回到了京城，赵端与唐心坐在床边，透露张珍昏迷之后的事情，张珍想到了红绫，感叹万分夸赞红绫化身成龙的场景非常漂亮，随后他表态一定要好好活下去，不会让红绫失望。唐心含着眼泪看着张珍，她什么也没有说，默默地将张珍的手与赵端的手搭在一起，希望二人以后相互帮助。
心上人回到水中与龙太子成婚，张珍闷闷不乐决定辞官回家，赵端与唐心虽然有意挽留，奈何张珍去意已决只得做罢，张珍来到大殿之上向皇帝请辞，皇帝希望他休假回家，奈何张珍辞官之心坚决，皇帝只得允许，张珍收拾好行礼，穿上平民百姓服装，牵着马车离开京城，在赵端与唐心的目送下向老家方向走去。
红绫即将与龙太子成婚，她心中依然惦记着张珍，此时二个师兄妹来看望她，她忽然想起了师伯，于是询问师伯的情况，二个师兄妹透露师伯安然无恙，说话间龙太子忽然走了过来，向红绫透露张珍已经辞官还乡的事情，红绫闻言有些惊讶，向龙太子追问张珍辞官原因，龙太子表示不知道。他只知道张珍的行踪，如今张珍离开京城离老家越来越近。（剧情百科原创剧情，转载请注明出处！）
